Биржевые фонды ETF

На сегодняшний день индексные фонды под названием ETF являются самыми популярными инструментами для инвестиций за рубежом. ETF переводится как Exchange Traded Funds или биржевые фонды.

БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ ETF

Биржевой индексный фонд ETF — это современный инвестиционный инструмент, который свободно обращается на крупных мировых биржах и представляет собой корзину активов, которые отображают конкретные копируемые индексы.

По своей сути ETF — это паевой инвестиционный фонд, только в зарубежном формате. Здесь также средства всех инвесторов собираются в один пул и инвестируются в такие финансовые инструменты как акции, облигации, производные финансовые инструменты, драгоценные металлы, недвижимость, валютные активы. Практически все ETF являются индексными фондами. Что это значит? Все финансовые активы управляющей компании привязаны к определенному фондовому индексу. И управляющая компания строго обязана отражать этот индекс, на основании которого и создан ETF. Она не имеет право идти по своей собственной стратегии инвестирования средств клиентов.

Первый ETF появился в США в 1989 году и на сегодняшний день в США уже более 1700 ETF, в то время как в России их около 11. Изначально ETF были доступны только крупным инвестиционным компаниям (хедж-фонды, крупные инвестиционные банки, страховые компании), но чуть позже доступ к ETF дали и частным инвесторам, что вызвало огромную популярность к ним.

Принцип работы ETF. Управляющая компания создает такой фонд, выпускает паи и продает их не на прямую на рынок, а через Market Makers, которые являются либо дочерними организациями, принадлежащей к управляющей компании либо независимыми организациями. Главная задача Market Makers — обеспечивать ликвидность ценных бумаг. Если есть ликвидность акций, облигаций, значит есть спрос на них.

На фондовом рынке создано большое количество индексов, которые можно разделить на отдельные классы активов. Так, существуют индексы акций (биржевые фонды инвестируют средства клиентов в акции компаний, входящие в соответствующий индекс), индексы облигаций (средства распределяются в корпоративные облигации, входящие в соответствующий индекс), индексы фондов недвижимости (средства инвестируются в акции компаний, входящих в индекс, который включает в себя множество акций инвестиционных компаний занимающихся инвестированием в объекты недвижимости), индексы товарных активов (инвестиции во фьючерсные контракты, входящие в индекс, который включает контракты на наиболее торгуемые товары в мире — золото, серебро, нефть, пшеница, сахар и т.д.).

Также для частного инвестора существует возможность распределить свои активы в индексы акций отдельных регионов, индексы акций отдельных стран, индексы акций отдельных отраслей, индексы облигаций отдельных категорий стран, индексы фондов недвижимости отдельных стран.

Exchange Traded Fund

Как видите, для частного инвестора Exchange Traded Fund  — это очень удобный способ вложения и распределения своих финансов. Инвестируя свои средства в такой фонд инвестор покупает сразу большое количество акций , облигаций, которые привязаны к индексу, на базе которого и был создан биржевой фонд.

Инвестиции в ETF исключает большие затраты для инвестора. К примеру, если инвестор хочет самостоятельно приобрести акции компаний, входящих в тот или иной индекс, ему понадобится купить каждую акцию индекса (а это может быть 200, 300, 500 акций компаний). К тому же каждая акция стоит к примеру 20$ (я беру по минимуму, максимальная цена акций может стоить и 500$ за акцию), то можете посчитать свои расходы, плюс брокерские комиссионные за покупку каждой акции. К тому же состав индекса может периодически меняться, и чтобы портфель инвестора соответствовал индексу, Вам придется продавать и докупать акции компаний, а это приведет к дополнительным расходам на брокерские комиссионные.

Все это можно избежать, начав работать с ETF. Цена на пай ETF колеблется в районе 100-150$ и инвестор получает сбалансированную долю портфеля, который состоит из акций, облигаций и других финансовых инструментов, входящих в определенный индекс.

В связи с увеличением популярности ETF растет количество биржевых фондов. Основной рост биржевых фондов приходится на США, которые значительно превосходят остальные страны и по количеству фондов и сумме вложенных средств.

На сегодняшний день Exchange Traded Fund  считаются самыми прогрессивными и революционными финансовыми инструментами во всем мире. И прежде, чем включать биржевые фонды в свой портфель, необходимо разобраться, как устроены и как работает Exchange Traded Fund.

Научи себя: Ставить цели

Оставить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *